[北京短期周转]市金融局重点检查北京贷款公司几种违规行为

浏览量：720 时间：2025-05-15 00:53

近日，市金融局在官方网站上进行下发小额贷款公司现场检查细则，将重点进行检查小额北京贷款公司是否存有吸收或者变相吸收存款，组织或参与任何名义及形式的集资活动；是否存有未经批准就擅自变更公司地址、名称、股东、注册资本金和公司章程等重大修订事项，详细情况如下：
   北京贷款相关专家介绍，在该征求意见稿中直接提到，实施全面检查或者专项检查的，其检查主体需要至少提前五个工作日进行以书面形式告知检查对象，也会要求相关坚持对象能准备好相关文件和资料，并要求相关人员在场配合检查；尤其在出现一些重大紧急情况或者有证据证明提前告知检查对象可能会影响到检查效果下，检查主体负责人进行批准，才能不用提前告知直接实施突击检查，具体而言要检查这些方面情况：
   重点检查行为一：贷款机构是否存在有吸收或者变相吸收存款，组织或者参与任何名义及形式的集资活动，尤其是小额贷款公司的股东、高级管理人员及员工是否存有假借小额贷款企业名义或者由小额贷款公司进行提供担保进行集资的活动，以解决市民有北京贷款公司哪家好的顾虑。

   重点检查行为二：检查贷款机构是否开展有对外投资业务的行为，一经发现就会严肃进行处理。
   重点检查行为三：需要检查贷款机构是否有控股或者参股P2P公司，或者是否有与P2P平台合作并提供担保的的行为。
   重点检查行为四：需要检查贷款机构是否存有向银行业金融机构业务提供相关担保的行为。
   重点检查行为五：需要检查贷款机构有没有向公司股东、董事、监事及相关高级管理人员和关联方提供有贷款的行为。
   重点检查行为六：需要检查贷款机构有没有存有公司贷款期限过于集中，甚至贷款额度出现大额交易占总贷款比例过大的情况行为。
   重点检查行为七：需要检查贷款机构有没有存有一些违反贷款利率政策的行为情况。
   重点检查行为八：需要检查贷款机构是否存有擅自进行扩大融资渠道或者擅自使用一些合规以外的其他资金进行发放贷款的行为。
   重点检查行为九：需要检查贷款机构是否存有抽逃资本金问题，是否存有一些贷款不真实的相关问题，
   重点检查行为十：需要检查贷款机构是否存有在核准地域范围外进行经营业务问题。
(责任编辑：贷款)